Nachhaltigkeit ist Zukunft unverzichtbar
Nachhaltigkeit ist mittlerweile ein unverzichtbarer Bestandteil der Bankenbranche. Gesetzgeber und Regulatoren setzen zahlreiche Initiativen um, die für Finanzinstitute neue Herausforderungen bedeuten. Gleichzeitig achten Kunden zunehmend darauf, dass ihre Finanzentscheidungen nachhaltig, umweltfreundlich und klimaschonend sind.
Um langfristigen Erfolg zu sichern und regulatorische Hürden zu meistern, müssen Institute ihre Geschäftstätigkeit frühzeitig auf Nachhaltigkeitsziele ausrichten und einen Transformationsprozess einleiten.
Hier finden Sie Antworten, wie die Umsetzung einer nachhaltigen Zukunft in der Finanzwirtschaft optimal gelingt.
Sustainable Banking Studie 2024
Die Rolle der Banken bei der Transformation der Gesellschaft zu mehr Nachhaltigkeit
Die Bankenbranche steht vor einem tiefgreifenden Wandel: Nachhaltigkeit ist nicht mehr nur ein Trend, sondern ein gesetzlicher Auftrag. Neue Regulierungen, wie die EU-Taxonomie und die CSRD, zwingen Banken dazu, Umwelt- und Sozialrisiken in ihre Geschäftsmodelle zu integrieren.
- Schnelle Anpassung: Viele Banken haben bereits Maßnahmen zur Umsetzung der neuen Anforderungen eingeleitet, doch es gibt noch erheblichen Nachholbedarf, insbesondere bei der Datenbeschaffung und der Integration von ESG-Faktoren in die Kreditvergabe.
- Herausforderungen: Personalmangel, fehlendes Fachwissen und technische Schwierigkeiten behindern die Umsetzung.
- Chancen: Nachhaltigkeit bietet neue Geschäftsmöglichkeiten, wie z.B. den Ausbau von nachhaltigen Finanzprodukten.
Die Bankenbranche befindet sich in einem Transformationsprozess. Um den neuen Anforderungen gerecht zu werden, müssen Banken ihre Geschäftsmodelle anpassen, in neue Technologien investieren und ihre Mitarbeiter schulen.
Die Ergebnisse im Überblick
Die Key-Findings der Studie zeigen auf:
- wie Banken die anstehenden Regulierungsmaßnahmen auch in Richtung der S-Faktoren einschätzen,
- wie weit sie bei der Integration von ESG-Risiken im Risikomanagement sind, sie die Szenario-Modellierung im Komastresstest im Griff haben und inwieweit sie Klima- und Umweltrisiken vollständig in der ökonomischen und normativen Risikotragfähigkeit berücksichtigen,
- welche Probleme bei der datentechnisch herausfordernden Umsetzung der Offenlegungsverpflichtungen nach der CSRD und den ESRS verbunden mit der Suche nach passenden Softwarelösungen auftreten,
- welche Auswirkungen die ESG-Faktoren auf das bankeigene Geschäftsmodell haben,
- welche zentralen Hemmnisse, insbesondere in Bezug auf die personelle Ausstattung und die Verfügbarkeit von IT-Lösungen auf dem Weg zu mehr Nachhaltigkeit bestehen.
Inhaltsverzeichnis der Studie
- Vorwort
- Management Summary
- Aktuelle Entwicklungen
- Regierungsinitiativen und anstehende Regulierungsmaßnahmen
- Poduktgestaltung: Wertpapieremissionen und Kreditvergabeprozess
- Risikomanagement
- Auswirkungen der Nachhaltigkeit auf die Geschäftsstrategie und die Geschäftsmodelle der Banken
- Umsetzung in der Praxis
- Nachhaltigkeitsberichterstattung, EZB-Erwartungshaltung, Datenanforderungen
- Umsetzungshemmnisse
- Besonderheiten des österreichischen Bankenmarkts
- Fazit
Wir unterstützen Sie gerne
Bei Instituten berührt Nachhaltigkeit zahlreiche Bereiche wie die Geschäfts- und Risikostrategie, das Risikomanagement, die Interne Governance, die Vertriebsstrategie sowie die Offenlegung von Informationen außerhalb des Geschäftsberichts.
Unser Team kann Sie fachlich und mit IT-Lösungen in all diesen Bereichen unterstützen, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen den Anforderungen im Zusammenhang mit Nachhaltigkeit gerecht wird.
Kreditprozesse
Kreditprozesse
- Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken beim Kreditnehmer
- Ausgestaltung einer Nachhaltigkeitsprüfung
- Schulungsangebote
- Durchführung von Planungsrechnungen und Szenarien
- Entwicklung einer Bewertungssoftware
- Anbindung an Datenbanken unserer technischen Partner
Berichterstattung & Offenlegung
Berichterstattung & Offenlegung
- Erstellung von Nachhaltigkeitsberichten
- Optimierung der Prozesse zur Erstellung der ESG-Berichte
- Generator zur Erstellung und Automatisierung von CSR-Berichten
- Gewährleistung einer lückenlosen Meldung an die Aufsicht
- Gap Analyse Ihrer Datenbank zur Erfüllung der regulatorischen Anforderung
- Übersicht über relevante EU-Verordnungen und notwendige externe Datenquellen
- Schulungsangebote
- Zusammenführen Ihrer Daten mit externen Datenquellen
- Berechnungstool zur Datenlieferung an die Aufsicht
Sicherheitenbewertung
Sicherheitenbewertung
- Nachhaltige Bewertung von Immobilien durch Ökobilanzierung als Schnellbewertung, Detailbewertung oder auf Immobilienportfolien
- Transformation der ökologischen Größen in ökonomische Werte (Barwerte/ Endwerte)
- Planungsrechnungen, Szenarien und Risikoabschätzungen
- Reporting und Dokumentation
- Schulungsangebote
- Durchführung von Planungsrechnungen und Szenarien
- Entwicklung eines Bewertungsmoduls
- Anbindung an Datenbanken unserer technischen Partner
Auslagerungsmanagement
Auslagerungsmanagement
- Anpassung der Auslagerungsrichtlinie
- Angleichung der Auslagerungsverträge
- Änderung des Monitorings /KPI an ESG-Kriterien
Risikomanagement
Risikomanagement
- Integration transitorischer und physischer Risiken in die bestehende Risikolandkarte
- Szenarioanalysen, Transitionsszenarien und Auswirkungsszenarien
- Konzeption von Nachhaltigkeits- bzw. Klimastresstests
- Schulungsangebote
- Durchführung von Planungsrechnungen und Szenarien
- gemeinsame Definition und Entwicklung eines ESG-Bewertungs- und Steuerungstool
- Automatisierung bei der Digitalisierung bzw. Analoger Datenquellen/ Dokumente
- Integration in bestehende Anwendungen
- Anwendung von THINC zur Ableitung und Bemessung von ESG-Risiken
Compliance & interne Revision
Compliance & interne Revision
- Schulung der Compliance-Funktion sowie Internen Revision hinsichtlich ESG-Vorgaben
- Regelmäßige Schulung der Beschäftigten einer Bank
- Monitoring
Unsere nachhaltigen Lösungen für Sie
msg.Greenwashing Detector
Schaffen Sie Sicherheit und Überprüfen Sie die Nachhaltigkeitsberichterstattung mit msg.Greenwashing Detector. Mit der neuesten KI-Technologie von SAP, werden Unstimmigkeiten durch die Analyse von Unternehmensangaben und anderen Online-Quellen zu erkannt.
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Unsere Lösung easy!sustain liefert die erforderlichen Informationen für einen gesetzlich vorge-schriebenen Nachhaltigkeits-bericht. Die gesammelten Daten und Verbesserungspotentiale sind im Einklang mit den gesetzlichen Anforderungen.
SAP Sustainability
Control Tower
Erstellen Sie mittels SAP Sustainability Control Tower ein zentrales Register für die ökologischen, sozialen und ökonomischen Anstrengungen Ihres Unternehmens und stellen Sie sicher, dass es nur einen einzigen Informationspunkt gibt.
Climate Stresstesting
as a Service
Unser Climate Stresstesting as a Service bietet die Möglichkeit dynamische Anforderungen an Daten(-quellen) zu integrieren und gleichzeitig mit der Weiterentwicklung des Klimastresstestings Schritt zu halten.
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